В России сильно ужесточили правила обмена валюты для физлиц

25 декабря 2015
0
1673

В понедельник, 28 декабря, вступают в силу изменения в правилах обмена валюты от 15 000 руб. физическими лицами. С этого дня операции по обмену валюты будут проводиться по полной, а не упрощенной идентификации клиента.

Фото: timenews.in.ua

 

До сих пор граждане меняли валюту по паспорту. Сейчас они будут это делать также по паспорту, но им необходимо будет заполнить анкету, следует из положения ЦБ «Об идентификации кредитными организациями клиентов… в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем».

Это положение ЦБ издал в связи с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В этом законе появились изменения, согласно которым операции по обмену валюты больше не могут проводиться по упрощенной идентификации.

«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица», — сообщила пресс-служба ЦБ.

Таким образом, поясняет Банк России, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет и опросных листов.

Для физлиц изменений практически нет, рассказывает замначальника отдела конверсионных операций Ланта-банка Павел Стукалов: «Подобную анкету мы ввели уже давно, по согласованию с Росфинмониторингом. В ней нужно указать источник возникновения дохода, занимает это несколько минут».

(Источник: vedomosti.ru)
ВСЕ РАЗДЕЛЫ
Top